De acuerdo con el Decreto 1674 de 2016 (compilado en el título 4, capítulo 2 del Decreto 1081 de 2015), las personas expuestas políticamente (PEP) es un término que describe a alguien a quien se le ha confiado una responsabilidad pública prominente. Según la disposición, las personas antes indicadas como PEP tienen la obligación de informar su cargo, fecha de vinculación y de desvinculación cuando sea solicitado en los procesos de vinculación, debida diligencia, actualización anual y conocimiento del cliente, efectuado por los sujetos obligados al cumplimiento de la regulación vigente sobre el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo. Los cargos se encuentran detallados en el decreto.

Para que podamos entenderlo mejor, son todas aquellas personas que desempeñan o han desempeñado funciones públicas destacadas, por ejemplo jefes de estado, políticos de alta jerarquía, funcionarios gubernamentales, judiciales o militares, altos ejecutivos de empresas estatales, funcionarios importantes de partidos políticos entre otros.
De acuerdo a las leyes colombianas (SARLAFT), para estas personas se exige realizar la Debida Diligencia del Cliente Reforzado y las transacciones deben ser autorizadas por nuestra administración.

La Ley de Protección de Datos Personales reconoce y protege el derecho que tienen todas las personas a conocer, actualizar y rectificar las informaciones que se hayan recogido sobre ellas en bases de datos o archivos que sean susceptibles de tratamiento por entidades de naturaleza pública o privada.

Cuando hablamos de datos personales nos referimos a toda aquella información asociada a una persona y que permite su identificación. Por ejemplo, su documento de identidad, el lugar de nacimiento, estado civil, edad, lugar de residencia, trayectoria académica, laboral, o profesional. Existe también información más sensible como su estado de salud, sus características físicas, ideología política, vida sexual, entre otros aspectos.

Los datos personales conforman la información necesaria para que una persona pueda interactuar con otras o con una o más empresas y/o entidades para que sea plenamente individualizada del resto de la sociedad, haciendo posible la generación de flujos de información que contribuyen con el crecimiento económico y el mejoramiento de bienes y servicios. Así por ejemplo, cuando hacemos una solicitud de crédito ante una entidad financiera, se requiere diligenciar formularios con nuestra información personal, o cuando realizamos una compra y para realizar la factura de venta solicitan datos como el número de documento de identidad, correo electrónico, dirección y teléfono de contacto, entre otros.

En Tropical de Cambios, entendemos lo importante que es para nuestros clientes, tener la confianza de que los datos que nos ofrecen en cualquiera de los momentos de la prestación de nuestro servicio sean tratados con responsabilidad y confidencialidad. Por eso compartimos contigo nuestra Política de Tratamiento de Datos. Conócela Aquí.

Antes de realizar el cambio de monedas es importante que tenga en cuenta los siguientes requisitos:

Los precios están sujetos a cambios del mercado y bajo la ley de oferta y demanda. Antes de acudir a la oficina consulte el valor correspondiente para ese día.

No olvide Exigir la factura y declaración de cambio.

Si es persona natural, los documentos válidos para realizar operaciones de cambio deben ser:

Registro civil de nacimiento

Tarjeta de identidad

Cédula de ciudadanía

Documento de identidad extranjero

Tarjeta de extranjería, o pasaporte.

Para realizar operaciones de cambio como empresa, los documentos que debe presentar son:

Nit

Rut

Certificado de composición accionaria una carta detallada donde autorice a la persona que va a realizar la operación de cambio a nombre de la empresa.

Es de obligatorio cumplimiento informarnos si es usted PEP (personas expuestas políticamente), maneja dineros del estado, es conyugue o compañero(a) permanente o familiar de un PEP hasta segundo grado de consanguinidad.

Al hacer cambio de divisa la seguridad es nuestra mayor preocupación. Aquí te contamos cómo puedes evitar malos ratos:

Procura no hacerlo solo. Diríjase a la casa de cambio acompañado por alguien de confianza que pueda brindarle protección y seguridad en caso de ser necesario.

No llames la atención. Evite vestirse con accesorios vistosos y lujosos que llamen la atención. Procure usar prendas sencillas con las que pueda pasar desapercibido(a) fácilmente.

La discreción ante todo. No comente con vecinos, familiares, amigos o incluso con extraños sobre el propósito de su diligencia. Entre menos personas sepan, mas seguro será.

Un respaldo infalible. Si va a cambiar grandes sumas de dinero, puede solicitar a la policía ser escoltado. Consulte con uno de nuestros asesores cual es el procedimiento.

Sea precavido. No exhiba el dinero mientras espera el turno, o cuando salga de nuestra oficina. Para ello contamos con las condiciones de seguridad y privacidad suficientes para que usted puede guardar su dinero de manera segura antes de retirarse de la taquilla.

Sea cauto. En caso de que una persona en la sala de espera le ofrezca agilizar su cambio o darle un mejor precio, no le entregue dinero pues podría ser una estafa.

Antes de retirarte. Verifique que el valor de la operación quede correctamente registrado en el comprobante. Cuente y verifique el dinero antes de retirarse de la caja.

No olvides. Exigir siempre la factura y declaración de cambio. Asegúrese de tener en su poder su documento de identidad.

Recuerda. Siempre deberá presentar a la hora del cambio, su documento de identidad original: registro civil de nacimiento, tarjeta de identidad, cédula de ciudadanía, documento de identidad extranjero, tarjeta de extranjería, o pasaporte.
Para realizar operaciones de cambio como empresa, los documentos que debe presentar son: NIT, RUT, certificado de composición accionaria y una carta detallada donde autorice a la persona que va a realizar la operación de cambio a nombre de la empresa.

Importante. Es de obligatorio cumplimiento informarnos si es usted PEP (personas expuestas políticamente), maneja dineros del estado, es conyugue o compañero(a) permanente o familiar de un PEP hasta segundo grado de consanguinidad.

Nuestra empresa, comprometida con la mejora continua y el cumplimiento de los requisitos legales implementa la facturación electrónica y aprovecha la oportunidad para mejorar sus procesos y el servicio a sus clientes. Algunos de los aspectos mejorados con la implementación de este proceso son:

El Mejoramiento de la seguridad para nosotros y nuestros clientes.
Al implementar la facturación electrónica nos aseguramos de dar cumplimiento a los requisitos establecidos por la DIAN en materia de seguridad y transparencia, garantizando la legalidad de nuestra operación y garantizando seguridad para nuestros clientes.

La reducción de procesos administrativos.
La sistematización del proceso de facturación electrónica nos permitirá simplificar las tareas contables, acceder de manera ágil a la información, mejorar el control documental y agilizar la presentación de reportes a las diferentes entidades de control; para poder enfocarnos en prestar cada vez un mejor servicio.

La sostenibilidad ambiental.
La facturación electrónica ha traído consigo la eliminación de procesos de impresión, mensajería y almacenamiento, disminuyendo significativamente el consumo de papel y la huella de CO2 de nuestro servicio.

La agilidad en la declaración de impuestos de nuestros clientes.
Con la facturación electrónica, hacemos una entrega más ágil y oportuna de la documentación que nuestros clientes necesitan para presentar sus declaraciones de impuestos.

Si requiere más información sobre nuestro proceso de facturación electrónica Cantáctenos